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Manejo integral de tesorería
 

CUENTAS Y DEPÓSITOS DE CORTO PLAZO

Cuenta de ahorros en pesos
Esta diseñada exclusivamente para clientes de la Banca Empresarial y Gobierno, que pueden llegar a manejar altos volúmenes de liquidez. La liquidación de intereses se realiza  sobre saldo diario fraccionado de acuerdo con rangos y tasas de interés establecidos por el Banco.

 Beneficios:

  • Disposición inmediata de recursos
  • Liquidación de intereses sobre saldo diario disponible
  • Abono de intereses al momento de realizar movimientos
  • Posibilidad de obtener extractos electrónicos
  • Servicio de Remesas que le permite al cliente BANCOLOMBIA la consignación en su cuenta cheques de plazas diferentes a la de la oficina de consignación.

Cuenta de ahorro en dólares
Es una cuenta de ahorros en dólares, con disponibilidad a la vista y pago de intereses mensuales.  Esta cuenta es ofrecida en Bancolombia Panamá y en Bancolombia Miami Agency.

Beneficios:

  • Preservación de su capital y disponibilidad permanente de los recursos para realizar giros a nivel mundial
  • Acceso a tasas de interés  competitivas con las ofrecidas en el mercado internacional
  • Alternativa de negociación de la tasa de cambio para compra venta de divisas con la Mesa de Dinero de BANCOLOMBIA
  • Consulta del estado de su cuenta y detalle de los movimientos a través de la Sucursal Virtual con seguridad y agilidad en el manejo de la información

Cuenta corriente en pesos
Contrato entre el Cliente y el Banco en el cual el Cuentacorrentista adquiere la facultad de consignar sumas de dinero en efectivo y/o cheques y disponer, total o parcialmente, de sus saldos mediante el giro de cheques o en otra forma previamente convenida con el Banco. Son depósitos a la vista.

Beneficios:

  • Acceso a un Servicio que le permite girar cheques sin tener fondos en la Cuenta Corriente afectando un cupo de Sobregiro, adicionalmente es posible obtener un cupo para remesas negociadas.
  • Posibilidad de adquirir cheques con opción de personalización
  • Posibilidad de obtener extractos electrónicos
  • Servicio de Remesas que le permite al cliente BANCOLOMBIA la consignación en su cuenta cheques de plazas diferentes a la de la oficina de consignación.

Cuenta corriente moneda extranjera
Es una cuenta corriente en moneda extranjera, que ofrece la posibilidad de recibir y enviar dinero desde y hacia cualquier parte del mundo.  gracias a los servicios de recaudo y transferencia internacionales, así como a nuestra amplia red de corresponsales, la organización bancolombia le ofrece una cuenta corriente de cubrimiento mundial.

Tipos de Cuentas:

  • Cuenta Corriente en dólares:
    Es una cuenta corriente en dólares sin remuneración, la cual puede ser abierta en Bancolombia Panamá. (con chequera sobre Panamá) o a través de Bancolombia Miami Agency (con chequera sobre Estados Unidos).
  • Cuenta Corriente en Euros:
    Es una cuenta corriente en euros sin chequera ofrecida a través de Bancolombia Cayman.
  • Cuenta Money Market en dólares:
    Es una cuenta corriente en dólares con remuneración la cual puede ser abierta por Bancolombia Panamá (con chequera sobre panamá), Bancolombia Cayman (sin chequera) o a través de Bancolombia Miami Agency (con chequera sobre Estados Unidos).

Cuenta corriente centralizadora
Servicio que permite el manejo centralizado de los fondos en las Cuentas Corrientes del cliente. La función básica de este servicio es recolectar sobrantes de liquidez de las Cuentas Satélites en una Cuenta Matriz y de ésta, llevar fondos a las Cuentas Satélites para cubrir sobregiro o mantener el saldo mínimo establecido con el cliente.

Beneficios:

  • Evita incurrir en sobregiros de las Cuentas Corrientes satélites siempre y cuando tenga fondos para transferir.
  • Permite reducir costos financieros por mantenimiento de fondos ociosos.
  • Ahorra tiempo, pues el cliente no necesita elaborar consignaciones o autorizaciones para realizar traslados.
  • Optimiza el cobro de las comisiones, ya que muchas de las consignaciones efectuadas en las cuentas satélites recaudadoras serán tratadas como consignaciones locales.

DAT
Es una inversión en pesos, de corto plazo que remunera una tasa fija.

Beneficios:

  • Al vencimiento, los recursos quedan a la vista
  • Puede constituirse mediante convenio de recaudo
  • El cliente puede escoger entre cancelación con abono a cuenta o cheque de Gerencia antes del vencimiento.

Repos y simultáneas *
Figura que le permite al cliente administrar sus excesos temporales de recursos en el corto plazo; por medio de esta operación un agente con exceso de dinero puede invertirlo en el grupo Bancolombia utilizando un título valor como garantía a tasas competitivas con un plazo máximo de 365 días.

* Valores Bancolombia

SOLUCIONES DE PAGOS

PAGOS AUTOMÁTICOS BANCOLOMBIA
Servicio a través del cual su empresa, podrá realizar los pagos de facturas, acreencias, nómina y pensionados, de manera automática a través de la Sucursal Virtual Empresas, permitiendo centralizar sus operaciones bancarias. Los recursos pueden debitarse de sus cuentas corrientes o de ahorros, un cupo aprobado de crédito, o DAT y REPO.
Se ofrecen las siguientes modalidades de pago: abono a cuentas Bancolombia o de otras entidades financieras ACH, pagos en efectivo o en cheque en las sucursales Bancolombia y abonos al cupo de una tarjeta Visa Bancolombia Prepago.

Pagos De Nómina
Convenio a través del cual su Empresa puede realizar los pagos de nómina por la Sucursal Virtual Empresas. Dicho convenio determinará los beneficios de las cuentas de nómina de sus empleados.

Beneficios:

  • Programar anticipadamente los pagos. Realizar pagos en días no hábiles.
  • Acceso a información oportuna y completa del resultado final del pago tanto para el pagador como para el beneficiario.
  • Tener seguridad para la transmisión de la información

Pago De Pensiones
Servicio para realizar automáticamente sus pagos de Pensiones por la Sucursal Virtual de Empresas. Los pagos pueden ser destinados a cuentas de ahorros de Bancolombia, permitiéndole así a las empresas centralizar sus operaciones bancarias. Bancolombia ha diseñado un plan exclusivo de pensiones (Cuenta Plan 18) por el que puede preguntar a su Gerente de Cuenta.

Beneficios:

  • Contar con el cumplimiento de la normatividad legal para el pago de pensiones
  • Programar anticipadamente los pagos
  • Disminuir costos y carga operativa en el proceso de pago directo
  • Información oportuna y completa del resultado final del pago tanto para nuestro cliente pagador como para el beneficiario
  • Seguridad para la transmisión de la información
  • Prenotificación de cuentas

PAGO DE IMPUESTOS

Impuestos Nacionales
Es la recepción de los valores y de los formularios de declaraciones tributarias y recibos oficiales de pago que presentan al Banco los contribuyentes en cumplimiento de las obligaciones tributarias con el Estado, los cuales corresponden a Impuestos de Renta y Complementarios, Impuesto al Valor Agregado (IVA), Retenciones en la Fuente, Patrimonio y Declaraciones Informativas de Precios de Transferencia.

Beneficios:

  • Bancolombia es la única entidad autorizada por la DIAN y DECEVAL para recibir TIDIS para pago de impuestos. Bancolombia ofrece a sus clientes la posibilidad de negociar a una tasa de descuento os TIDIS y CERTS que les sean emitidos, abonando dicho valor en la respectiva Cuenta Corriente o de Ahorros, el mismo día en que se realice la negociación.
  • Múltiples alternativas de pago de impuestos (efectivo, nota debito o crédito, cheque de gerencia o Cheque Bancolombia de la misma plaza, títulos valores, sobregiros, tarjeta de crédito visa o master card)
  • Horarios extendidos para facilitar el pago de impuestos

Impuestos Aduanas
Es la recepción de los formularios y el recaudo de los impuestos y demás obligaciones aduaneras tales como: Declaración de Importación, Recibo de Pago Tributo Aduanero, Declaración de Importación Simplificada, Declaración de Importación Plan Vallejo y Factura de Nacionalización (este último sólo aplica para la ciudad de San Andrés).

Beneficios:

  • Además de los beneficios descritos en impuestos nacionales:
  • BANCOLOMBIA es la entidad más eficiente al momento de realizar transmisiones de Aduana a través del sistema Siglo XXI para las sucursales ubicadas en Medellín, Bogotá, Cartagena, Barranquilla, Buenaventura y ciudades intermedias

Impuestos Distritales
Es la recepción de las obligaciones tributarias (de los contribuyentes del Distrito) con el Estado lo siguiente: Impuesto Predial Unificado, Impuesto sobre Vehículos Automotores, Impuesto de Azar y Espectáculos, Impuesto de Delineación Urbana, Sugeridos y Asistidos, Impuesto de Industria, Comercio, Avisos y Tableros (ICA), Pago de Actos Oficiales de Impuestos a la Producción y al Consumo.

Beneficios:

  • Múltiples alternativas de pago de impuestos (efectivo, nota debito o crédito, cheque de gerencia o Cheque Bancolombia de la misma plaza, títulos valores, sobregiros, tarjeta de crédito visa o master card)
  • Horarios extendidos para facilitar el pago de impuestos

SERVICIOS ESPECIALES PARA PAGOS

Notificación Electrónica de Pagos
Confirmar vía correo electrónico de los pagos hechos a sus proveedores, con información detallada del pago.

Notificación Vía Fax
Confirmación del pago de nómina o de proveedores vía fax, con información detallada del pago

Pagos Seguridad Social
Autoliquidación de los aportes utilizando la Planilla Integrada de Liquidación de Aportes  - PILA, regulada por el Ministerio de la Protección Social.  En la plataforma Bancolombia – SOI, una vez diligenciada la planilla encontrará un botón de pagos, a través del cuál podrá realizar el pago desde su cuenta corriente o de ahorros Bancolombia.

Tarjeta Bancolombia Prepago
Es un producto para el pago de terceros a través de una tarjeta débito, su característica principal es que no tiene una cuenta de depósito asociada.

Beneficios:

  • A los beneficiarios de los pagos no se les exige la apertura de una cuenta bancaria.
  • Reduce costos por pagos a terceros.
  • Es una tarjeta recargable

SOLUCIONES DE RECAUDOS

Servicio a través del cual su empresa podrá realizar sus recaudos a través de las sucursales Bancolombia, Centros de Pagos Y Recaudos Masivos, Corresponsales no bancarios, Sucursal Virtual, Sucursal Telefónica y Facturanet.

Recaudos por sucursales
La amplia red de sucursales Bancolombia, así como los centros de pagos y recaudos masivos, están a su disposición para recibir sus recaudos a nivel nacional bajo las siguientes modalidades.

Pagacuentas
Servicio dirigido a empresas que facturan separadamente los diferentes servicios que prestan y que necesitan la información del valor de cada concepto. La información que se entrega al día siguiente a través de la Sucursal Virtual Empresas incluye una referencia para identificar a su pagador y hasta 6 conceptos de pago.

Consignación referenciada
Servicio en el cuál la empresa asigna a cada uno de sus clientes una o dos referencias para identificar sus pagos. El valor y las referencias son entregadas al día siguiente del recaudo a través de la Sucursal Virtual Empresas. Esta información puede capturarse de manera manual, con código de barras o con banda magnética.  Los recursos pueden abonar a cuentas corrientes, DAT’s u obligaciones de crédito.

Servicio especial de control documental
Servicio enfocado a Empresas que requieran tener acceso a la información que sus clientes diligencian en los formularios de pago expedidos por éstas y para el cual Bancolombia garantiza la entrega oportuna de los documentos recibidos en las sucursales a nivel nacional.

Tarjeta de recaudo empresarial
Servicio mediante el cuál su empresa entrega a cada uno de sus clientes una tarjeta con banda magnética, en la cual está almacenada la información del convenio y la referencia de pago.

Recaudos por Corresponsales No Bancarios

Consignación referenciada
Los corresponsales no bancarios le ofrecen una cobertura adicional en diferentes localidades del país para recibir sus recaudos. Los pagos se reciben bajo la modalidad de consignación referenciada en efectivo y con código de barras o tarjeta de recaudo empresarial.  La información se entrega al día siguiente por la Sucursal Virtual de Empresas y en ningún caso se entregan documentos físicos.

Recaudo virtual y telefónico
Servicio mediante el cuál su empresa asigna a cada uno de sus clientes una referencia para identificar los pagos realizados a través de la opción de pagos de la Sucursal Virtual Personas o de la Sucursal Telefónica, donde su empresa puede tener disponible el valor a cancelar para que su cliente lo autorice o puede ser el valor que éste defina. El valor y la referencia son entregadas al día siguiente del recaudo a través de la Sucursal Virtual Empresas y el abono del dinero es en tiempo real.

Pagacuentas virtual y telefónico
Servicio dirigido a empresas que facturan separadamente los diferentes servicios que prestan y que necesitan la información del valor de cada concepto. Adicionalmente, quieren ofrecer la posibilidad a sus clientes de pagar por la Sucursal Virtual Personas o con la operadora en la Sucursal Telefónica, quien dará las instrucciones de pago que su empresa haya proporcionado.  La información que se entrega al día siguiente a través de la Sucursal Virtual Empresas incluye una referencia para identificar a su pagador y hasta 6 conceptos de pago.

Otros recaudos

Débito automático
Es un servicio cómodo y seguro que su empresa pone a disposición de sus clientes, para que cancelen sus obligaciones mediante la autorización de débitos automáticos periódicos. Los débitos pueden aplicarse a cuentas de depósitos Bancolombia y ACH, y a tarjetas de crédito. El abono del dinero es en tiempo real.

Facturanet
Servicio que posibilita la presentación de sus facturas en forma electrónica a través de la Internet, donde sus clientes pagadores pueden administrar y pagar sus obligaciones de manera cómoda y segura, además podrán recibir notificaciones por correo electrónico sobre el vencimiento y pago de sus facturas. El abono del dinero es en tiempo real.

Proveedor de servicios electrónicos – PSE
Es un botón de pagos instalado en la página web de su empresa, a través del cual sus clientes pueden realizar pagos electrónicos, debitando los recursos en la entidad financiera donde el pagador tenga el dinero (entidades ACH) y depositarlos en su cuenta recaudadora Bancolombia.

E- pagos
Es un botón de pagos que permite a los clientes Bancolombia, realizar compras y pagos de una forma fácil y segura en la tienda virtual de su empresa. E-pagos permite al establecimiento de comercio vender en su sitio web y obtener la confirmación y el abono del dinero en tiempo real.

Adquirencia
Es el proceso de abonar en la Cuenta de un Establecimiento Comercial las ventas efectuadas a sus clientes a través de Tarjetas Débito y Crédito.

Beneficios:

  • Suministra información completa, oportuna y personalizada de sus recaudos a través de tarjeta de crédito
  • Acceso a un medio de pago de amplia cobertura
  • Asesoría especializada para atender dudas

MEDIOS DE PAGO Y COMPENSACIÓN

Cartas de crédito de importación
Instrumento de pago internacional muy seguro, en el cual un banco emisor (banco del importador) se obliga a pagar al exportador o su banco corresponsal una vez recibidos y revisados los documentos de la exportación.

Beneficios:

  • Contar con la seguridad de recibir la mercancía en el tiempo y condiciones pactadas con el exportador.

Cartas de crédito de exportación
Medio de pago a través del cual el exportador garantiza la seguridad del pago al enviar los documentos de la exportación a través de su banco al banco del importador.

Beneficios:

  • Contar con la seguridad del pago a la hora de exportar a clientes nuevos o de poca confianza.

Cobranzas de exportación y de importación
Mecanismo de pago empleado por el vendedor (exportador) para el cobro de sus ventas al exterior, a través del envío de los documentos por medio de bancos.

Giros
Es el servicio de transferencias de dinero al exterior para el pago de obligaciones producto de negociaciones internacionales. Este medio de pago es utilizado en aquellos casos en los cuales exista una relación comercial de mucha confianza entre las dos partes.

 

COMPRA Y VENTA DE DIVISAS POR MESA

Compra y venta de divisas de contado
Por medio de esta operación el cliente podrá adquirir y ofrecer divisas a precios competitivos en el mercado, con seguridad, agilidad y respaldo.

Consulte la propuesta de Valor Banca Empresas